問題與解答
類別：股票市場 買賣大陸B股是否存在特別的風險？ 大陸B股的交易成本是否過高？ 買賣大陸A股是否存在特別的風險？ 目前國人是否可以透過合法機構買賣大陸股票？產生交易糾紛時，是否可以得到充分保障？ 大陸股市交割結算制度存在那些風險？ 大陸股市交割結算制度存在那些風險？ 為何大陸股市流傳「股不在優，有莊則靈」？ 大陸股市中公開資訊的品質如何？ 為什麼大陸股市中流傳「一年黑馬、二年虧損、三年ST（特別處理股票）、四年PT（交易受限股票）」？ 投資人為買賣有價證券提供個人資料在證券商處開戶，經證券商將該資料輸入電腦後，證券商可否任意傳遞該電腦內之投資人資料予以利用？ 遇有天然災害時，股市是否休市之標準為何？ 遇有天然災害時，股市是否休市之標準為何？ 上市（櫃）股票之漲跌幅度為何？ 投資人在當日收盤後，在電腦網路下單，遇股市次日休市時，投資人若未自行取消 交易，則電腦將自動保留該委託單至下一次「營業日」成交，請問這種說法是否妥適？ 證券交易法對於內線交易有何規範？ 公開發行公司處分不動產，應遵循何種程序？ 請問何謂上市上櫃公司之重大訊息？公司遇有此種重大訊 息時，應如何處理？如果不公佈此種重大訊息，會違反何種規定？有何處罰 ？ 股票上市（櫃）公司，可否將公司自有資金貸與他人？ 請問上市或上櫃公司在下市或下櫃之後，投資人應如何保障權益 ？又若公開發行公司因財務問題，經法院裁定重整後，原股東及債權人應 如何維護其自身權益？ 上市（櫃）公司現金增資採詢價圈購方式，投資人如何參與？ 前許多高科技公司以高配股之方式吸引優秀員工加入，但卻有許多領取股票之限制，員工應如何確保自身權益？以下限制是否合法？ (1)限制員工在一定期間，股票不得轉讓？ (2)約定離職後，公司可以照當時購買原價或現價在一定期間行使買回 權利？ (3)員工離職後，公司拒不發還股票？ 目前投資人使用網路下單進行證券交易的情形越普遍，以下情形所衍生交易上疑義投資人該如何辦理？目前法令上是否有規範？ 證券交易法第一百五十七條短線交易歸入權之行使是否以內部人實際獲得利益為前提要件？又歸入權利益之計算，對於前次配對結果為負數金額者，於下次計算歸入權時可否再加以配對計算？ 何謂股份自由轉讓原則？股東轉讓股票行為是否一定要過戶才有效？過戶效果為何？如果公司不讓股東過戶時，股東要如何行使權益？ 目前有許多公司（例如電子公司或證券商）進行合併案，請問 其合併型態有幾種？如股東不同意合併案，可行使何種權利？ 甲先生為Ａ公司之董事，其於89年1月10日以每股10元買進Ａ公司之股票5000股，甲先生之配偶乙於同年2月3日以每股15元賣出Ａ公司股票2000股，又甲先生十歲之女兒丙於同年4月20日以每股20元賣出Ａ公司股票1000股，則甲先生是否有證券交易法第一百五十七條歸入請求權之適用？ 張太太購買某上市掛牌交易之公司債多年，未料該公司經營不善，致公司債到期無法償付，張太太失望之餘，提出以下疑問： 一、公司債到期無法償付，債權人如何保障權利： 二、誰有權召開公司債債權人會議？ 三、公司債債權人會議召開後，決定延後三個月償付，張太太以未參加會議為由，拒絕承認債權人會議決議，是否可行？ 最近接獲自稱某企管公司人員來電向我推銷某家未上市（櫃）公司之股票， 因對買賣未上市（櫃）股票不甚瞭解，怕受騙，想知道如要購買上述股票時應如何確保自身權益？ 吳太太是股票菜藍族，她最關心每年上市、上櫃公司、未上市公司中，誰最會賺錢及其財務結構是否健全？但希望不出門就能將這些資訊一網打盡，她要如何尋得呢？ 甲先生為Ａ公司之經理人，民國88年12月認購公司現金增資股票若干張，嗣後於89年1月間以每股30元賣出Ａ公司股票1張，又於同年2月間以每股15元買進Ａ公司股票1張，期間價差為15,000元，上述情形經Ａ公司董事會獲悉，請求其依證交法第157條之規定，將價差利益歸還予公司。經甲先生向公司表示，主管機關證期會曾函釋，有關現金增資所購入股票，不屬證交法第157條取得之範圍，故無歸入權之適用，請問甲先生之主張是否有理？ 公司董事、監察人辭職是否須經股東會或董事會之決議始生效力？ 陳小姐融資買進上櫃股票，今年九月該股票轉上市，陳小姐是否要辦理現金償還或融資賣出？ 張三投資的上市或上櫃公司爆發財務危機，資產遭受公司內部人掏空，不久遭下市或下櫃處分，張三應如何保障權益？ 甲先生於今年三月間購買乙公司之現金增資股票作為投資，不料乙公司於同年七月間爆發財務危機，當甲先生於事後再詳細閱讀乙公司之公開說明書時，才發現該說明書之內容與檢調單位查核內容有重大不符之情事，導致善意投資人甲受有損害，請問乙公司應負責任之人為何？各人應負部份責任是否相同？ 蕭先生於九月十六日融資低價買進A上櫃公司股票一、○○○股，融券高價賣出A上櫃公司股票一、○○○股，以資券相抵方式賺取差價，故未於九月十七日匯入融資買進股款及融券賣出之股票存入集保帳戶辦理交割事宜，惟事後卻被證券商申報違約交割，證券商的作法是否合理？ 張先生從事信用交易，其中融資部份因台股３日大跌，致使其擔保維持率不足百分之一百二十，自辦融資融券之證券商在該日下午表示，張先生應立刻補足融資差額，否則第二日即將處分擔保品（俗稱斷頭），以還清融資金額，請問證券商作法是否合理？ 證券交易法對不肖公司經營者有關利益輸送之行為有何防治規定？ 楊太太所投資之公司因經營不善而向法院聲請裁定重整。她想知道若公開發行公司因財務問題，經法院裁定重整後，股東及債權人應如何維護其自身權益？ 王先生從事融資融券信用交易，因不諳相關法令規定，故一直請營業員代為計算擔保維持率，如遇有追繳情形時，也習慣由營業員告知被追繳金額度，再依告知繳款，未料因營業員某日外出，未主動告知追繳金額，致王先生維持率不足遭到斷頭，王先除生氣外並產生以下疑問： (1)營業員是否要主動告知擔保維持率？ (2)如營業員告知追繳金額錯誤，致維持率不足遭斷頭時，營業員是否須 負責？ 證交法於去年修正通過後，其中有關證券從業人員投資其他證券 商之限制已有修正放寬，請問其內容範圍為何？本人為證券商經理，依新 修正規定，是否可投資於其他證券商？ 蕭先生於Ａ證券公司買賣股票，聽聞該公司客戶每月成交金額逾一定數額以上，可給予手續費折讓（俗稱退佣）之優惠，此種作法是否合理？ 甲電子公司董事長蕭先生得悉該公司之海外轉投資事業經營失敗，在該事實未公開前，以每股30元之價格，共出售該公司股票十萬股，所得款項部份償還本人債務，部份用於公共關係，而此消息公開後，股票急遽下跌（公開後十日之平均收盤價為18元）。請問該公司董事長蕭先生是否應負擔刑、民事等相關責任。 夏先生於甲證券金融公司開立信用交易帳戶買賣股票，因其融資買進之Ａ股票期限到期，遂辦理現金償還，未料證金公司於其現償後，仍留置股票，此種作法是否合理？ 陳先生曾購買甲上市公司股票二張，某日證券商營業員告知，甲公司財務及營運狀況不佳，即將進行減資或遭合併，甚至有跳票遭下市之虞。陳先先因信賴營業員之專業能力，所以急忙將持有之甲公司股票賣出，嗣後竟發現甲公司股票交易正常且上漲，也無該公司不利之重大訊息出現，因此有下列疑問： (1)營業員是否可以提供該股票之資訊，或是就公司營運、財務情形、股票或投資前景、報酬率作分析？若該公司營業員不斷鼓吹客戶賣出，是否違反誠信原則？ (2)陳先生認為股票賣出後，因股價上漲，而有差價損失，可否主張求償？ 最近看到報章雜誌報導大陸Ｂ股很熱門，漲得很決，不知道目前可否去投資購買大陸股票？風險如何？ 類別：期貨市場 王太太為家庭主婦，見到報載某國際開發公司應徵記時工作人員，並可免費教導操作外匯 期貨，於是前往應徵獲得錄取，不久公司慫恿王太太代替客戶買賣外匯，並應以自有資金 加入買賣，公司保證絕對獲利，一開始雖有小賺，惟最後卻全部賠光，王太太開始懷疑： 一、公司未經合法經營期貨業務。 二、公司不知是否真正下單到國外，或是公司自己利用電腦假造買賣紀錄或撮合。 三、公司是否吸引大量家庭主婦及學生先加入員工後，以保證獲利方式誘取其資金。 經查證屬實後，王太太曾向公司請求返還損失金額，惟公司竟然恐嚇其不得張揚，否則要對其不利。請問王太太應如何救濟？是否有防制之道？ 陳先生在甲證券公司（甲兼營期貨輔助業務）從事期貨交易，於今年五月二日請該公司Ａ證券營業員（無期貨營業員執照）代為接單，並囑咐於9,000點購買三口，Ａ證券營業員代其下單後又誤寫成9,200點（當天行情最低只在9,100點），俟五月二日成交後，陳先生始發現錯誤，惟在收盤前並未向該公司反應該錯誤。至五月三日，台股指數突然大跌，陳先生保證金權益總數低於百分之二十五以下，故期貨商基於風險控管原則，盤中代為沖銷，結算後其權益已成負值（Over loss）造成陳先生重大損失 陳太太經友人張三介紹，到甲期貨商開戶，陳太太發現期貨開戶文件中，有一頁「委任授權書」（通常置於契約書最後一頁），內容表示可以委任授權第三人代理委託下單或交易等行為，由於陳太太不明白此授權書意義，故有疑問如下： (1)上述授權書是否需要簽名，或委任給第三人？ (2)張三要陳太太簽名並委任給自己，由張三代為下單買賣，請問陳太 太會有何種風險？ (3)若期貨商表示可以委任給業務員，並代為操作及代收對帳單，是否可行？ 類別：投信投顧 一般企管顧問公司可否提供證券顧問服務？ 證券投資顧問事業之負責人或從事證券投資分析人員，依證券投資顧問事業管理規則第十條第三款規定，不得投資上市公司之股票，至於投資上櫃公司股票有否同樣限制？ 蔡小姐有閒置資金欲投資股市，但不諳股市規則及特性，擬全權委託證券投資顧問事業操作，想瞭解全權委託是否有最低限金額？可否指定經理人？又如何得知帳戶內交易情形、庫存數量及金額？ 劉小姐支付數萬元加入某證券投資顧問公司為會員，為期半年，該公司提供每日傳真股市最新消息及熱門具潛力個股資料予劉小姐，但劉小姐加入後第二天即後悔，擬退出會員，請問可否要求該證券投資顧問公司退費？ 類別：投資人之權利 投資人與證券經紀商簽訂受託買賣契約時，應注意何種事項？ 受託買賣契約書，其內容有何規範可依循？ 關於定型畫契約注意事項有哪些？ 投資人在民法上對於證券經紀商違法或違約有何種權利可以主張？ 投資人與證券投資顧問事業簽訂委任契約時，應注意何種事項？ 投資人投資共同基金時應注意何種事項？ 投資人簽訂融資融券契約時，應注意何種事項？ 期貨交易人在簽訂受託契約時應注意何種事項？ 投資人簽訂受託契約後，在市場上享有何種權利？ 投資人從事融資融券之條件為何？ 零股股東在買賣交易時，有何種權利？ 公開說明書若有不實之情事致投資人受損時，投資人可以主張何種權利？ 投資人於成交後，可否請求買賣報告書或其他憑據？ 有價證券之發行人財務報告不實時需負何種責任？ 購買共同基金時，可否請求證券投資信託公司交付信託契約副本？ 共同基金投資人何時可行使買回請求權？ 投資共同基金時，是否有收益分配請求權？ 持有認購（售）權證之投資人，有何履約請求權？ 何謂風險預告書？ 投資人發生交易糾紛如何尋求解決？ 投資人買進股票後，如何辦理過戶？ 投資人對公司可主張配息或配股之權利？ 股東對於公司經清算後剩餘之財產可否受分派？ 何種股東於股東會沒有表決權？ 何種股東可被選為公司之董事、監察人？ 股東如何獲取公司之財務或業務資訊？ 公司應編造並備置於公司供股東查閱之表冊有哪些？ 董事會之決議違反法令或章程時，股東應如何救濟？ 股東會之決議違反法令或章程時，股東應如何救濟？ 何種情形下股東可以請求公司收買其股份？ 股東使用委託書應注意何種事項？ 公司在何種情形下對徵求委託書之受託人的表決權不可計算？ 融資股票如何過戶？其股東權益如何？ 控制公司直接或間接使從屬公司為不合 營業常規或其他不利益之經營時，從屬公司之股東如何救濟？ 於董事、監察人之選舉，股東選舉權如何計算？ 某公司開股東會前，投資人拿股東會通知書至股務代理處領取紀念品，股務代理處要求必須於委託書上蓋章方可領取紀念品，請問是否合理？ 類別：投資人之義務 何謂證券投資人交割之義務？ 投資人對由自己所移轉出去之有價證券，是否負有瑕疵擔保之責？ 證券投資人要繳納何種稅？ 投資人交付之證券交易手續費如何計算？ 融資融券投資人有何種注意義務？ 期貨交易人有何種履行義務？ 類別：投資人重大違法之刑事責任 何謂證券交易法上一般詐欺之責任？ 何謂投資人不法炒作？ 投資人不法炒作有價證券時有何種責任？ 證券交易法上「歸入權」主要規範何種事項？ 上市之有價證券在場外交易會喪失何種權益？ 人頭戶本人及提供人頭戶者有何種法律責任？ 聽信「明牌」會造成何種損失，又亂報「明牌」者，有何法律責任？ 投資人若買到假股票時該如何救濟？ 期貨交易人有何重大刑事責任？ 目前盤商仲介買賣未上市（櫃）公司之股票，是否違反現行法令規定？ 目前以包銷、代銷等方式，銷售未上市（櫃）公司股票之業者（簡稱通路商），是否違反現行法令規定？ 目前在盤商等場所交易之「固網股條」，其是否違反證交法之規定？其轉讓行為是否有風險？ 投資人透過盤商買賣未上市（櫃）公司股票，可能發生之問題為何？ 投資人私下買賣未上市（櫃）公司股票，應如何保障自身權益？ 投資人因誤信盤商所提供不實的為上市（櫃）公司資訊而買進該股票致遭受損害時，應如何主張其權利？ 盤商仲介買賣未上市（櫃）公司之股票，是否有違現行法令？投資人投資未上市（櫃）股票應注意哪些事項以保障自身權益？ 投資人因誤信盤商所提供不實的公司資訊，而買進未上市（櫃）公司之股票，遭受損害，投資人應如何自保？ 投資人投資的上市或上櫃公司爆發財務危機，資產受公司內部人掏空，並遭下市或下櫃處分，投資人應如何保障權益？ 何謂公司重整？若公開發行公司因財務問題，經法院裁定重整後，原股東及債權人應如何維護其自身權益？ 類別：其他應注意事項 股票遺失時應如何處理？ 證券投資人保護基金的設立目的為何？ 融資融券之股票，何種情形下會被停資停券？ 期貨商依法在何種情形下可對客戶保證金專戶提取款項？ 證券暨期貨相關單位之申訴、陳情與檢舉專線或網址？ 證券公司網路下單規定限「當日」或「次一營業日」有效，請問「次一營業日」如適逢特別原因如天災、地震而休市時，「次一營業日」如何定義？電腦網路交易系統是否會自動保存或取消該筆交易委託？ 一般企管顧問公司可否提供證券投資顧問服務？投顧可否為投資人進行代客操作？ 投資人買賣股票或從事期貨交易發生糾紛，除了訴諸法律外，投資人還有哪些方法可以救濟？ 期貨交易明細表出現未委託買賣之交易記錄時，期貨交易人如何處理？ 投資人親人生前買賣股票數種，請問如何繼承其親人帳戶內的股票？
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